Фонд ETF от FINEX FXUS

Данная статья не может рассматриваться или использоваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не является инвестиционным советником.

Месяц обслуживания в ПОДАРОК

Тинькофф-Инвестиции

до 1 октября 2020

для новых счетов

Т.е меньше чем за 5000 рублей (*на момент написания) вы можете купить охапкой весь фондовый рынок США. 

Это не репликация индекса S&P 500, а репликация индекса Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR.

Отличие в составе на доли процентов позволяет снизить комиссию за использование (99,9% совпадение с S&P500).

Базовый актив в долларах, поэтому цена фонда в рублях зависит от «валютных прыжков». При ослаблении рубля — цена на ETF растет. 

Фонд  торгуется на бирже с октября 2013 года. 

График и цена фонда FXUS на Московской бирже в реальном времени на сегодняшний день в рублях

Тикер: FXUS

Доходность

Основные параметры

  1. 506 компаний.
  2. Стоимость 1 ETF = <4500 руб!
  3. Комиссия = 0,9%
  4. Валюта покупки — руб, $.
  5. Валюта фонда — $.
  6. Объем активов в фонде — 59 834 033 $ (AUM).
  7. Отчет фонда предоставляется раз в год — 30 сентября.

Презентация фонда

alt: Презентация FXUS
Скачать презентацию фонда FXUS в pdf формате.

Отношение FXUS к USD/RUB

Коррелирует с долларом. Отчетливо виден рост при девальвации 2014 года.

Состав по секторам

Состав фонда

alt: Состав FXUS

Скачать состав фонда FXUS в pdf.

Дивиденды

Все дивиденды в фондах FinEx реинвестируются, а не выплачиваются на руки. Связано это с тем, что российские брокеры часто задерживают выплаты.

Как только российская инфраструктура сможет обеспечить быстрый перевод из Euroclear — РНД- брокер,  сделают такую возможность. 

Фонд платит налог на поступающие дивиденды = 15% (с июля 2019 года — до этого налог был 30%). 

Доступность и налоговые льготы

  • Вся линейка фондов FinEX доступна даже неквалифицированным инвесторам.
  • На все фонды FinEx действует льгота долговременного владения (ЛДВ).
  • Можно купить на ИИС. Отдельно почитать, почему выгодно выбрать ИИС, можно здесь.

Плюсы

  • Купить можно и за рубли и за $.
  • Широкая диверсификация внутри (506 компаний). 
  • Большое количество производственных компаний, отставших от Tech сектора.
  • Можно купить на ИИС, действует ЛДВ.
  • Налог на дивиденды снижен с 30% до 15%.
  • Комиссии будут снижаться по мере увеличения СЧА (стоимости чистых активов). По сути новых участников.
  • Американская экономика — одна из самых сильных в мире.
  • Защита от девальвации.
  • С 2013 года на Мосбирже.
  • Высокая точность слежения.

Минусы

  • Высокие комиссии относительно зарубежных фондов ( но компенсируется льготами).
  • Раздувание в индексе доли технологических компаний.
  • Отдельно не платят дивиденды, но можно продавать акции в том кол-ве как если бы их вам платили.
  • Могут запретить покупать на ИИС (так как ИИС планировался для поддержки российских компаний, нашего госдолга,  а не американского рынка.)
  • Геополитические риски (фонды зарегистрированы в Ирландии). Правда, стоит отметить там зарегистрированы большая часть ETF.
  • Во времена Великой Депрессии рынок не рост практически 25 лет (с 1929 по 1954 г.)

Популярность фондов во времени (ликвидность)

Как купить ETF FX US физическому лицу (частному)

Я рекомендую брокера Тинькофф-инвестиции. Подробнее про выбор писал в этой статье.

Месяц обслуживания
в ПОДАРОК

Тинькофф-Инвестиции

до 1 сентября 2020

для новых счетов

Что делать дальше

  1. Заходите в приложении во вкладку «Что купить«.
  2. Вбиваете в строку поиска — тикер «FXUS» для покупки . Выбираете Фонды — FinEX Акции Американских компаний.
  3. Нажимаете «Купить» — выбираете счет — Обычный или ИИС (ИИС выгоднее) — подробнее про ИИС — читайте статью.
  4. Можно купить по рыночной стоимости. Тогда просто вбиваете количество лотов для покупки. И жмете «Купить«. ВАЖНО: Помните, что в 1 лоте — 1 акция!
  5. Или же можете выставить заявку по цене, которая устроит вас (лимитная). Нажимаете на кнопочку «Заявки» — и сами вводите цену. Заявка исполнится при достижении цены.
Понравилсь статья? Оцените её и сохраните
1 оценка, среднее: 5,00 из 51 оценка, среднее: 5,00 из 51 оценка, среднее: 5,00 из 51 оценка, среднее: 5,00 из 51 оценка, среднее: 5,00 из 5
Загрузка...
Комментарии