FXGD ETF от FinEx

Данная статья не может рассматриваться или использоваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не является инвестиционным советником.

Месяц обслуживания в ПОДАРОК

Тинькофф-Инвестиции

до 1 октября 2020

для новых счетов

Открыть Счет

График и котировки фонда FXGD на Московской бирже в реальном времени на сегодняшний день в рублях

Тикер: FXGD

Доходность

Основные параметры

1. Около грамма золота на акцию (переменное значение — зависит от СЧА — стоимость чистых активов) .
2. Стоимость 1 ETF = <1000 руб!
3. Комиссия = 0,45%. 
4. Валюта покупки — руб, $.
5. Валюта фонда — $.
6. Объем активов в фонде — 85 254 267 €.
7. Волатильность = 14,4%.
8. Запрет на леверидж. 
9. Отсутствие дивидендов.
10. Это не физическая репликация, а синтетическая репликация с помощью свопов!

В июне 2015 фонд перестал физически покупать золото! 

Состав фонда

Скачать состав фонда FXGD в pdf формате.

Отношение FXGD к USD/RUB. 

Презентация фонда

Скачать презентацию фонда FXGD в pdf.

Сравнение с другими популярными способами вложения в золото

Как FinEx объясняет синтетическую репликацию

Т.е наши с вами деньги находятся в коротких облигациях США (T-Bills), а не в физическом золоте. А как эти все инструменты отработают — будет ясно только со временем.

Прогноз

Есть мнение, что печатание денег разгонит инфляцию и весь сектор materials, и инвесторы побегут спасаться в золото. 

В том числе центральные банки. Импорт золота в 2020 году после включения печатного станка заметно прибавил.

Импорт золота по странам в динамике

Возможный потенциал до уровня цен 2011 года.

Альтернативное мнение по поводу вложений в золото

Есть альтернативное мнение Максима Орловского из Ренессанс Капитала, что золото уже не является защитным активом, так как практической ценности в нем нет. Закупка мировыми ЦБ золота — это атавизм.

Резюме

Доступность и налоговые льготы

• Фонд доступен даже неквалифицированным инвесторам.
• Действует льгота долговременного владения (ЛДВ).
• Можно купить на ИИС. Отдельно почитать, почему выгодно выбрать ИИС, можно здесь.

Плюсы

Низкая корреляция золота по сравнению с другими активами.

низкая корреляция с другими классами активов

При новых QE (печатание денег) — золото лучше всех отзывается на рост инфляции. Bank of America дал прогноз по золоту от 2000 до 3000$.

сравнение инфляции и роста s&p500 с золотом. При сильной инфляции золото растет, доходность акций падает

Это редкий товар, который всегда был мерилом стоимости. Если собрать все добытое золото и переплавить его, то получиться куб с гранью всего ~21 метр. 

Если бы графически можно было бы представить все добытое когда-либо золота в виде куба

• Не надо платить НДС при покупке, как с золотыми слитками.
• Исторически вложения в золото всегда обгоняли инфляцию. ( c 2003-2019 в Росиии инфляция выросла в 3,99 раз; цены на золото — 8,63 раза).
• Считается защитным сектором. Хорошо диверсифирует портфель.
• Один из самых ликвидных инструментов из ETF на Московской бирже (MOEX).
• Купить можно и за рубли и за $.
• Можно купить на ИИС, действует ЛДВ.
• Комиссии будут снижаться по мере увеличения СЧА (стоимости чистых активов). По сути новых участников.
• Защита от девальвации.
• С 2013 года на Мосбирже.
• Высокая точность слежения.

Минусы

• Цены на золото торгуются на максимумах за последние годы. Возможен разворот котировок.
• Инсайдеры начали распродавать активы в золоте из-за исторической оценки для вложения  в более перспективные отрасли — пример.
• В момент распродаж на рынках, золото может тоже сильно упасть, так как инвесторы продают то, что упало меньше, чтобы купить подешевевшее.
• Отсутствие дивидендов. Но можно продать долю в том кол-ве, как если бы дивиденды выплатили (процент можете определить сами).
• Геополитические риски (фонды зарегистрированы в Ирландии). Правда, стоит отметить там зарегистрированы большая часть ETF.
• Уоррен Баффет не любит вложения в золото.

продажа золота в мартовском падении

Средние цены на золото по годам. Текущие значения достаточно высоки (на момент написания >2000 за унцию)

Популярность фондов во времени (ликвидность)

Как купить ETF FXGD физическому лицу (частному)

Я рекомендую брокера Тинькофф-инвестиции. Подробнее про выбор писал в этой статье.

Что делать дальше

1. Заходите в приложении во вкладку «Что купить«.
2. Вбиваете в строку поиска — тикер «FXGD» для покупки . Выбираете Фонды — FinEX Золото.
3. Нажимаете «Купить» — выбираете счет — Обычный или ИИС (ИИС выгоднее) — подробнее про ИИС — читайте статью.
4. Можно купить по рыночной стоимости. Тогда просто вбиваете количество лотов для покупки. И жмете «Купить«. ВАЖНО: Помните, что в 1 лоте — 1 акция!
5. Или же можете выставить заявку по цене, которая устроит вас (лимитная). Нажимаете на кнопочку «Заявки» — и сами вводите цену. Заявка исполнится при достижении цены.